融資缺口模型是資產負債管理基本方法之一。銀行運用該模型的目的，是根據對利率波動趨勢的預測，相機調整利率敏感性資金的配置結構，以實現利潤最大化目標或擴大凈利息差額率。關于融資缺口模型的術語與定義有：1、利率敏感性資金，也稱作浮動利率或可變利率資金，意指在一定期間內展期或根據協議按市場利率定期重新定價的資產或負債。2、融資缺口FG，是由利率敏感性資產與利率敏感性負債之間的差額來表示的，公式為：FG=RSA-RSL；3、敏感性比率SR，它是融資缺口的另一種表達，它是利率敏感性資產與利率敏感性負債之間的比率關系，用公式可表達為：RA=RSA/RSL。

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（編輯：廣東華圖）