大家都知道CWM證書是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，被稱為“黃金資格證書”，那到底這個證書的含金量高嗎？適合什么樣的人群考？接下來一起和小編看看。

（一）CWM證書的含金量真的那么高嗎？

其實財富管理是金融服務行業的一個新的分支和新的領域，在這個領域內，特許財富管理師學習的內容具備財富管理、私人銀行業務、家族理財室及金融咨詢等方面的知識。涉及的財富管理方面有投資策略、生命周期管理、代際財富轉移、關系管理、行為金融學、替代性產品、房地產估價與全球稅收等等這些方面。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。

（二）適合什么樣人群去考？

這個證書適合金融行業的人群去考，也可以是為了轉行的人員去考，考這個證書需要有較強的英語能力，英語能力包括口語表達和書面表達。這門考試分為案例答辯和閉卷兩個部分；案例答辯主要考察考生與客戶的溝通能力和解決實際問題的能力；閉卷考試主要考察學生的知識理論基礎，對財富管理知識的掌握和運算能力。這門考試的難度也是從分析問題和基礎知識掌握程度去把控，如果掌握了基礎知識而無法實際運用，那可能通過這個考試是有一定難度的，這門考試更注重對實務案例的理解，對實戰的能力比較注重。

（三）這個證書是重實務還是重理論？

我們學習理論知識就是為了更好的去解決實際的問題，所以沒有只注重理論知識不注重實踐成果的，包括做學術類型的工作，也是需要不斷的實踐推翻一個個之前做的理論假設來得到最終的結果的，所以其實不管是哪一個考試是都是理論和實踐相結合，沒有理論知識作為基礎，那么也做不好實踐的工作，所以理論和實務是并行的，缺一不可的。

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（編輯：廣東華圖）