資金池也稱現金總庫，是把資金匯集到一起，形成一個像蓄水池一樣的儲存資金的空間。主要應用在集資投資、房地產、保險領域。最初是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以此來統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸。

　　在資金池框架內，集團公司和其子公司是委托借款人和借款人子公司在池里透支是貸款，要付息；相反，在池里存款是放款，要收取利息。因此，現金池使集團與商業銀行形成了緊密的戰略聯盟關系，具有獨特的管理功效，使集團資金管理制度和流程更具效率。

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（編輯：廣東華圖）