利率風險的主要分類包括重新定價風險（期限錯配風險）、收益率曲線風險、基準風險和期權性風險。

　　其中，重新定價風險也稱為期限錯賠風險，是最主要和最常見的利率風險形式，也是銀行資產、負債和表外業務到期期限或重新定價期限之間所存在的差異；收益率曲線風險，重新定價的不對稱性也會使收益率曲線的斜率、形態發生變化，即收益率曲線的非平行移動，對銀行的收益或內在經濟價值產生不利的影響，從而形成收益率曲線風險，也稱為利率期限結構變化風險；基準風險（利率定價基礎風險）是利息收入與利息支出依據的基準利率變動不一致產生的風險；期權性風險是源于銀行資產、負債和表外業務中所隱含的期權性條款。期權性工具因具有不對稱的支付特征而給期權出售方帶來的風險。

　　以上是關于利率風險的主要分類包括的解答。詳細信息你可以登陸廣東公務員考試網。如有疑問，歡迎向華圖教育企業知道提問。點擊咨詢>>>

---

　　特別說明：由于各方面情況的不斷調整與變化，華圖問答平臺(http://www.huangmaoz.com/ask/)所提供的信息為非商業性的教育和科研之目的，并不意味著贊同其觀點或證實其內容的真實性，僅供參考，相關信息敬請以權威部門公布的正式信息為準。關注廣東華圖教育微信gdhtgwy，政策問題實時答，考試信息不漏看。

　　華圖問答平臺所收集的問答內容來源于互聯網，僅供學習交流使用，不構成商業目的。版權歸原作者所有，如涉及作品內容、版權和其它問題，請與我們取得聯系，我們將在第一時間處理，維護您的合法權益。

關鍵詞閱讀：

（編輯：廣東華圖）