存續期缺口對風險管理工作的重要意義在于它衡量的是金融工具的市場價值對利率變化的敏感性。銀行的存續期缺口是為了完全規避利率風險，商業銀行只須調整資產存續期或者負債存續期。只要存續期缺口近似為零，銀行就不會暴露在利率風險之下。缺口越大，銀行凈值受利率波動影響而變化的敏感度就越大，所面臨的風險就越大。

　　當銀行保有一個正的存續期缺口時，即資產存續期大于負債存續期，利率的變化將導致負債價值的變化幅度小于資產價值的變化幅度。當銀行保有一個負的存續期缺口時，即資產存續期小于負債存續期，利率的變化將導致負債價值的變化幅度大于資產價值的變化幅度。

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（編輯：廣東華圖）